防不勝防！半年內(nèi)三發(fā)聲明警示！又一央企建筑巨頭發(fā)現(xiàn)大量假商票！

據(jù)中國水泥網(wǎng)獲悉，近日，中交一公局集團官網(wǎng)發(fā)布一則公告，內(nèi)容顯示，近期，票據(jù)市場上出現(xiàn)山西洪洞農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司、海南銀行股份有限公司萬寧支行、長安銀行股份有限公司漢中蓮湖東路支行、河北元氏農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司、貴州烏當農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司東風支行以中交一公局集團有限公司名義出具的電子商業(yè)承兌匯票。以上銀行都不是中交一公局集團有限公司的合作銀行，該商業(yè)承兌匯票都不是中交一公局集團有限公司出具。

請各機構(gòu)、社會公眾注意識別,以免造成損失。如出現(xiàn)其他銀行商票請先和中交一公局集團有限公司核實。

紙票時代，虛假票據(jù)利用的是“蘿卜章”。進入電票時代，為何假票還是層出不窮？

5月底，全國首例電票系統(tǒng)詐騙案剛剛宣布告破。6月初，就有國企再次發(fā)布被冒名開具虛假票據(jù)的聲明。小到幾十萬元、多達上億元的票據(jù)交易，是不法分子期待非法謀利的“大好”領域。

半年三次發(fā)聲明

作為一家世界500強企業(yè)，中鐵武漢電氣化局集團有限公司（下稱“中鐵武漢”）被蹭了名氣。

6月初，中鐵武漢對外公開發(fā)布免責聲明，稱近期發(fā)現(xiàn)不法分子涉嫌偽造該司證照，冒用其名義開立銀行賬戶，開具虛假商業(yè)承兌匯票。

這是中鐵武漢今年以來第三次發(fā)布有關被冒名開具虛假商業(yè)承兌匯票的免責聲明。此前，該公司分別于今年1月份、4月份在其官方網(wǎng)站發(fā)布相關信息提示。

在上述聲明中，中鐵武漢表示，自今年1月20日起，除建設銀行武漢光谷自貿(mào)區(qū)分行外，該司已全面暫停其他金融機構(gòu)開具商業(yè)承兌匯票，并提醒凡是出票日期在2020年1月20日（含當日）之后，在建設銀行武漢光谷自貿(mào)區(qū)分行以外的金融機構(gòu)開具的商業(yè)承兌匯票，均為冒名或偽造票據(jù)。

就在去年，多家央企相繼“中招”假商票。

2019年年底，中交一公局集團有限公司、中國建筑第八工程局有限公司、中國建筑第六工程局有限公司、中冶天工集團有限公司和中國建筑第五工程局有限公司相繼發(fā)布公告稱，有不法分子涉嫌偽造企業(yè)資料，冒用公司名義開立銀行賬戶，并通過虛假銀行賬戶冒用公司名義簽發(fā)和承兌電子商業(yè)匯票。

電票時代的“假票”是怎么來的？

“這類所謂虛假票據(jù)更確切地說法是‘錯票’?！敝袊召Q(mào)易協(xié)會票據(jù)經(jīng)紀委員會技術(shù)顧問曹一葦認為，“例如，有不法分子注冊一家公司，然后通過銀行電子票據(jù)系統(tǒng)開具一張商票，雖然票面上的‘賬戶信息’等各要素不能修改，但在最后確認環(huán)節(jié)，‘承兌人’這一欄是可以修改的。這些不法分子就是利用這一點將‘承兌人’修改為某央企或某大型企業(yè)的名稱?！?/p>

“商票確實是從銀行電票系統(tǒng)開出的，但這樣一張票據(jù)流通到市場上，很容易混淆視聽。不法分子即利用這張頂著某央企承兌的商票進行詐騙，高息貼現(xiàn)后，立馬注銷公司跑路?！辈芤蝗斕嵝?，一旦遇到高息商票要多途徑甄別，尤其要核對承兌人名稱與賬戶信息是否統(tǒng)一。

怎么堵漏洞？

對于虛假電子票據(jù)，上海票據(jù)交易所（下稱上海票交所）也曾提示其特點，即被冒名開立的賬戶基本為新開立賬戶，在開立賬戶的同時即開通電子商業(yè)匯票業(yè)務權(quán)限并在短時間內(nèi)集中簽發(fā)票據(jù)。

對于前期出現(xiàn)多起惡意冒用央企名義開具虛假商票的情況，江西財大九銀票據(jù)研究院執(zhí)行院長肖小和認為，應引入擔保機制，擔保基金可在出票和承兌兩個環(huán)節(jié)介入并實施擔保。為避免出現(xiàn)不必要的糾紛，建議擔?；鹪诒ＷC協(xié)議中要求，該票承兌人必須滿足央企“企票通”及省市央行信息平臺和省市相關信用信息平臺要求，承兌后必須在上述平臺登記。

1月16日，上海票交所上線試運行商業(yè)匯票信息披露平臺，商業(yè)匯票承兌機構(gòu)可通過平臺披露票據(jù)相關信息。該平臺對承兌人的票據(jù)承兌信息、承兌信用信息等披露內(nèi)容做了詳細要求，以促進商業(yè)匯票市場將更加透明化。

“上海票交所的票據(jù)披露機制是針對2019年部分央企出現(xiàn)有人冒用其對公賬戶承兌商票的風險事件。專業(yè)的金融機構(gòu)在提供票據(jù)融資時通過與披露信息比對，可有效降低自身風險。但產(chǎn)業(yè)鏈上的中小企業(yè)可能缺少這種風險防范手段?！蹦彻煞菪衅煜缕睋?jù)部門從業(yè)人員告訴記者。

上述票據(jù)業(yè)務人士認為，風險的核心在于企業(yè)賬戶被濫用，解決的最好辦法是控制核心企業(yè)開立票據(jù)的賬戶。“可以控制核心企業(yè)開立商票賬戶的形式，比如只允許核心企業(yè)有兩個賬戶開通承兌票據(jù)權(quán)限，以此防范風險。同時，將信披比對輸出結(jié)果通過銀行票據(jù)系統(tǒng)在企業(yè)網(wǎng)銀體現(xiàn)，方便中小企業(yè)查詢?！?/p>