水泥企業(yè)注意!又一大批假商票、發(fā)票瘋傳,面額高達(dá)1億元,碰到千萬別收!
記者24日從廣東省佛山市公安局獲悉,佛山警方日前偵破一宗涉案金額超過1億元的虛開增值稅普通發(fā)票案,抓獲該犯罪團(tuán)伙主要犯罪嫌疑人謝某府、謝某嶼等6人,查獲身份證100余張、稅控盤16個(gè)、公章及半成品空白公章300多枚等作案工具及空白發(fā)票若干。
經(jīng)警方查實(shí),2018年以來,犯罪嫌疑人謝某府(廣東饒平籍)通過非法渠道購買社會(huì)閑散人員的身份證,再通過中介人員陳某明和陳某君(均為佛山人)辦理營業(yè)執(zhí)照,虛構(gòu)企業(yè)法人,先后成立了17間空殼公司。
空殼公司注冊(cè)成功后,謝某府招攬來廣東饒平老鄉(xiāng)謝某嶼,在謝某嶼的出租屋內(nèi)購置多臺(tái)電腦、打印機(jī)以及激光雕刻機(jī)等作案工具,以收取開票手續(xù)費(fèi)的形式大肆虛開增值稅普通發(fā)票,并通過物流渠道寄出。客戶多為建筑行業(yè)企業(yè),涉及水泥、砂石、陶瓷、陶瓷原料等多個(gè)建材領(lǐng)域。
日前,佛山警方在深圳、佛山兩地聯(lián)動(dòng)收網(wǎng),一舉打掉這個(gè)犯罪團(tuán)伙。經(jīng)初步統(tǒng)計(jì),現(xiàn)已初步查明的涉案發(fā)票共計(jì)1070份,涉案金額10069萬元,稅額302萬元,其他涉案發(fā)票還在進(jìn)一步清點(diǎn)中。
此外,日前中鐵二局也曾發(fā)布公告,公告顯示,近期票據(jù)市場上出現(xiàn)興業(yè)銀行長春前進(jìn)大街支行以中鐵二局集團(tuán)有限公司名義出具的電子商業(yè)承兌匯票,興業(yè)銀行長春前進(jìn)大街支行不是中鐵二局集團(tuán)有限公司的合作銀行,該商業(yè)承兌匯票不是中鐵二局集團(tuán)有限公司出具。
目前中鐵二局已經(jīng)確認(rèn),此批興業(yè)銀行長春前進(jìn)大街支行開出來的全是假票,局總部已經(jīng)報(bào)經(jīng)偵。
?。倨泵麊?,涉案金額超1億元)
例數(shù)近年來的假票事件
1、“工行20億電信詐騙案”曾經(jīng)轟動(dòng)一時(shí)。
不法分子借用了焦作中旅銀行保衛(wèi)部總經(jīng)理趙某的辦公室,找人扮演了中旅銀行的董事長,以此來騙過了工行的核查人員。所謂焦作中旅銀行 的貼現(xiàn)是假的,真正拿出真金白銀的是轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的恒豐銀行。
這也是歷史上首次電子票據(jù)詐騙案,并且數(shù)額巨大。
2、在2018年12月,遼寧省兩家企業(yè)在某商行開立了一般戶和網(wǎng)銀一級(jí)電票業(yè)務(wù)。在開立賬戶及電票系統(tǒng)后,兩家企業(yè)利用該農(nóng)商行電票系統(tǒng)的漏洞,可自由填寫所開電票的承兌人信息,而承兌人賬戶則是該企業(yè)本身賬戶,并將多個(gè)票據(jù)的承兌人填寫為某某銀行,從而造成是銀票的假象。
據(jù)悉,2018年12月至2019年1月16日來,兩家企業(yè)一共開了114張其開戶支行所在銀行為承兌人的大額”商業(yè)承兌匯票“,合計(jì)金額超過4億!此類票開出后,部分票流入到市場,合計(jì)金額也高達(dá)8000多萬!根據(jù)通報(bào),該農(nóng)商行已申請(qǐng)撤銷出票,或請(qǐng)求票交所鎖定凍結(jié)該類票的流轉(zhuǎn)行為,截至目前大部分票已被成功處置。
3、2018年11月,經(jīng)公安人員調(diào)查發(fā)現(xiàn),有人冒用中交一航局第一工程有限公司身份開設(shè)銀行賬戶并使用該賬戶開具虛假電子商業(yè)承兌匯票,相關(guān)虛假賬戶和匯票信息如下。
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小編支招,水泥承兌匯票遭拒付怎么辦?
什么是票據(jù)?
票據(jù)是指出票人依法簽發(fā)的由自己或指示他人無條件支付一定金額給收款人或持票人的有價(jià)證券,即某些可以代替現(xiàn)金流通的有價(jià)證券。我國《票據(jù)法》中規(guī)定的票據(jù),包括匯票、銀行本票和支票。
隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)發(fā)展,電子支付已經(jīng)成為人們生產(chǎn)生活中常用的支付方式,隨身攜帶先進(jìn)的人越來越少。然而在商業(yè)往來中,還是會(huì)經(jīng)常涉及票據(jù)問題,匯票、支票在合同履行中大量使用。利用票據(jù)進(jìn)行大額度貼現(xiàn),具有高效便捷的優(yōu)點(diǎn),但票據(jù)一旦遭到拒付,權(quán)利人應(yīng)該怎么維權(quán)?
未在有效期內(nèi)承兌被拒付
劉某于2016年4月份因經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)取得了兩張面額為10000元的承兌匯票,付款行為青島西海岸新區(qū)某銀行,后因個(gè)人原因遺失了票據(jù)。2019年劉某又重新找回票據(jù),但票據(jù)已過有效期,銀行拒絕付款,于是劉某起訴至法院,要求某銀行支付票面金額。
法院審理認(rèn)為,劉某系因自身原因未及時(shí)主張權(quán)利,導(dǎo)致票據(jù)權(quán)利時(shí)效屆滿被拒付,根據(jù)《票據(jù)法》規(guī)定,劉某系合法持票人,還可以向銀行主張票據(jù)利益返還請(qǐng)求權(quán),但因主張利益而產(chǎn)生的費(fèi)用應(yīng)由劉某個(gè)人承擔(dān),后經(jīng)法院調(diào)解,劉某向銀行出具了相關(guān)申請(qǐng)材料,銀行向劉某支付了票面款項(xiàng)。
空頭支票被退票
安某于2019年3月因工資支付取得西海岸新區(qū)某公司開具的現(xiàn)金支票一張,收款人為安某,付款行為西海岸新區(qū)某銀行。后安某在支票有效期內(nèi)到銀行取款,銀行告知安某該公司銀行賬戶空頭,不能支付票面金額,于是安某起訴至法院,要求某公司支付票面款。
法院審理認(rèn)為,支票屬于見票時(shí)無條件支付的票據(jù),持票人在付款期內(nèi)提示付款的,付款人應(yīng)無條件支付。安某取得支票系因某公司向其支付工資,系合法持票人,在付款期內(nèi),某公司空頭無法支付,故某公司應(yīng)當(dāng)向安某足額支付票面款項(xiàng)。
票面有瑕疵遭到銀行拒付
2014年7月青島A公司出具的承兌匯票一張,金額5萬元,收款人為安丘某公司,付款行為青島經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)某銀行,后該票據(jù)經(jīng)多次背書轉(zhuǎn)讓,最終被衡水某公司背書取得。衡水某公司在銀行辦理托收時(shí),遭到青島某銀行拒付,稱背書存在瑕疵。
法院審理認(rèn)為,該匯票背書連續(xù),衡水某公司為最后被背書人即合法持票人,有權(quán)向青島某銀行主張票據(jù)利益返還請(qǐng)求權(quán)。但其背書有瑕疵,應(yīng)當(dāng)按銀行要求由瑕疵處背書人出具情況說明,再依判決書向銀行主張權(quán)利。
上述三起案件都是票據(jù)支付過程中比較常見的情況,如何有效地預(yù)防和救濟(jì)?法官提醒您下面幾點(diǎn)一定要注意。
1、匯票、支票均具有時(shí)效性,持票人應(yīng)在有效期內(nèi)向銀行提示付款;
2、匯票、支票書應(yīng)清晰、規(guī)范,拒絕模糊書寫、涂改,背書應(yīng)連續(xù);
3、出票人應(yīng)保證在付款人處的存款足以支付票據(jù)金額;
4、票據(jù)被拒付,可因不同的拒付理由主張不同的權(quán)利:逾期支付或票面瑕疵,向銀行主張票據(jù)利益返還請(qǐng)求權(quán);賬戶空頭,向出票人主張票據(jù)付款請(qǐng)求權(quán),或背書人、出票人及其他債務(wù)人主張追索權(quán);
5、發(fā)生票據(jù)糾紛,應(yīng)及時(shí)向票據(jù)支付地或被告住所地法院提起訴訟。
假發(fā)票、假商票接連席卷而來,不管是什么原因,出了事?lián)p失責(zé)任都是由自己來承擔(dān),所以我們要確保自己的手中沒有拿到假票!
本來承兌匯票已經(jīng)有諸多為人所詬病的地方,現(xiàn)在電子承兌更多坑了,真的讓眾多小微企業(yè)叫苦不迭!唯有擦亮雙眼,謹(jǐn)防中招了??!
編輯:余婷
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